Betriebsrente.de
Pflegedienst-Geschäftsführer spart über 100.000€ Steuern mit steuerfreien ETFs
Maxim Dorn, Geschäftsführer des Pflege-Unternehmens ADG Seniorenservice GmbH, ersetzt teures Sparen aus dem Netto durch eine bilanzneutrale Geschäftsführerversorgung. Er investiert über 8.000€ jährlich - vor Steuern, digital umgesetzt und vom Steuerberater bestätigt.
Steuern sparen & in ETFs investieren
Jedes Jahr wird der steuerliche Höchstsatz genutzt, um steuerneutral in ETFs zu investieren und private Altersvorsorge des Geschäftsführers aufzubauen.
„Wer an Altersvorsorge denkt, denkt an dicke Vertragsbedingungen, steuerliche Fallstricke, lahme Entwicklungsprognosen und die Pflicht ständig alles selbst im Blick zu behalten. Das Team von Betriebsrente(.)de macht Altersvorsorge sexy - effektiv und Up to Date. Nicht nur die Fachlichkeit ist überragend, sondern auch die ultra schnelle Bearbeitung von Anfragen oder Rückfragen. Meine Verträge sind immer auf dem neusten und rechtssicheren Stand ohne Aufwand von meiner Seite. Danke euch für eure Arbeit.“
Vollständige Bewertung lesen„Wer an Altersvorsorge denkt, denkt an dicke Vertragsbedingungen, steuerliche Fallstricke, lahme Entwicklungsprognosen und die Pflicht ständig alles selbst im Blick zu behalten.
Das Team von Betriebsrente(.)de macht Altersvorsorge sexy - effektiv und Up to Date. Nicht nur die Fachlichkeit ist überragend, sondern auch die ultra schnelle Bearbeitung von Anfragen oder Rückfragen. Meine Verträge sind immer auf dem neusten und rechtssicheren Stand ohne Aufwand von meiner Seite. Danke euch für eure Arbeit.“
Maxim Dorn führt ein Pflegeunternehmen mit aktuell 64 Beschäftigten. Seine eigene Altersvorsorge als Geschäftsführer war nicht geregelt. Die frühere Absicherung über die Zusatzversorgungskasse aus dem öffentlichen Dienst wurde mit der Selbstständigkeit pausiert.
In den ersten Jahren floss jeder Euro in den Aufbau des Unternehmens. Obwohl Maxim die Bedeutung der Altersvorsorge kannte, schob er das Thema zugunsten von Liquidität und Wachstum auf. Er bezeichnete diese Vernachlässigung rückblickend als fatal.Mit steigendem Gehalt und Gewinn wurde die Steuerlast schmerzhaft spürbar: Nach der ersten größeren Gehaltserhöhung zahlte Maxim rund 1.000€ mehr pro Monat nur an Steuern. Parallel besparte er privat ein Garantieprodukt mit teueren Aktienfonds - 100 € monatlich aus bereits versteuertem Netto. Effiziente und ausreichende Altersvorsorge war so kaum möglich.
Im Raum stand ein Angebot für eine eigene Pensionskasse. Nach Rücksprache warnte jedoch der eigene Steuerberater vor bilanzberührenden Risiken und einer möglichen Unverkäuflichkeit des Unternehmens im Exit-Fall. Maxim wollte deshalb eine saubere, flexible Lösung ohne Bilanzbelastung.
Der Wendepunkt entstand durch den Kontakt und ein wertschätzendes, fachlich fundiertes Gespräch mit Steven Lischka, dem Geschäftsführer von Betriebsrente.de
Ziel war eine rechtssichere, steuerlich optimierte Geschäftsführerversorgung, die ohne Bilanzberührung auskommt und sich an Maxims Lebenszielen orientiert.
Seine Wünsche waren:
- Beiträge vor der Versteuerung auf GmbH-Ebene als Betriebsausgabe nutzbar machen - statt ineffizientem Nettosparen
- Bilanzneutrale Umsetzung, um Exit-Fähigkeit zu bewahren
- Anlage mit besserer Renditeerwartung als Garantieprodukt, optimal gänzlich ohne renditenbremsende Garantien mit Investment in ETFs
- Umsetzung über einen vollständig digitalisierten, schlanken Prozess
- Abstimmung mit dem Steuerberater zur rechtlichen und steuerlichen Sauberkeit
- Laufende Beitragsanpassung entlang der aktuellen steuerlichen Grenzen
- Rente so dimensionieren, dass ein Leben im Ruhestand ohne Verzicht realistisch erreichbar ist.
Die Geschäftsführerversorgung wurde als Betriebsausgabe vor der Versteuerung auf GmbH-Ebene implementiert – ohne bilanzberührende Elemente. Der Steuerberater bestätigte die saubere, prüfsichere Struktur.
Die Beiträge wurden im Rahmen der optimalen steuerlichen Möglichkeiten eingerichtet.
Die Umsetzung erfolgte vollständig digital mit rechtssicheren Vorlagen, die vom Steuerberater gegengeprüft und genehmigt wurden. Der befürchtete Papieraufwand entfiel, Prozesse wurden spürbar verschlankt. Das Team von Betriebsrente.de überwacht die Versorgung fortlaufend und informiert proaktiv, wenn steuerliche Grenzen Anpassungen erlauben.
Qualitativ wirkt die Lösung doppelt: Maxim berichtet jährlich von einer guten Entwicklung seines Investments und behält zugleich maximale Flexibilität, weil keine Bilanzlasten entstehen - ein wichtiger Punkt mit Blick auf mögliche Exit-Szenarien.
Nun kann Maxim sich voll auf die Entwicklung und das Wachstum seines Unternehmens fokussieren, das leidige Thema Altersvorsorge wurde schnell, rechtssicher und steueroptimiert geregelt.
Lass auch Du Dein Nettosparen hinter Dir – wir richten auch Deine Geschäftsführer-Versorgung ein!
Wenn auch Du vor Steuern investieren, bilanzneutrale Lösungen bevorzugst und rechtssicher umsetzen willst, starte mit einem kostenfreien Erstgespräch. Wir prüfen Dein Setup und zeigen Dir den schnellsten Weg zur passenden Geschäftsführerversorgung!
Weitere Fallstudien von Betriebsrente.de
Finde heraus, wie Betriebsrente.de weiteren Kunden geholfen hat, ihre Ziele zu erreichen.
Möchtest du mit Betriebsrente.de deine Ziele erreichen und erfahren, wie die Zusammenarbeit aussehen kann? Fülle jetzt das Kontaktformular aus, um den nächsten Schritt zu gehen.