Investor Ready: Wie 7 O'CLOCK mit neuem Controlling 2 Mio. Euro Bankfinanzierung sicherte

Die 7 O'CLOCK GmbH betreibt ein erfolgreiches E-Commerce-Geschäft mit starken Umsätzen und schnellem Wachstum. Operativ lief das Unternehmen gut. Die Finanzsteuerung hielt mit dem Tempo jedoch nicht Schritt.

Es gab keine durchgängige Finanz- und Liquiditätsplanung. Kosten- und Margenübersichten waren unvollständig, und Investitionsentscheidungen wurden ohne belastbare Zahlenbasis getroffen. Für das Management bedeutete das: Wachstum ja, aber ohne genaue Kenntnis darüber, welche Produkte, Kanäle und Kampagnen tatsächlich Marge bringen und wie sich Entscheidungen auf die Liquidität auswirken.

Konkret stand eine Investition an: Der Bau eines neuen Lagers sollte über eine Bankfinanzierung von rund 2 Mio. Euro umgesetzt werden. Banken erwarten dafür eine integrierte Planung, klare KPIs und einen Businessplan mit Finanzmodell. Diese Grundlagen fehlten. Roemer Capital wurde beauftragt, die Finanzstruktur als externer Fractional CFO gemeinsam mit dem Management aufzubauen und die Finanzierung vorzubereiten.

7 O'CLOCK sollte in kurzer Zeit ein Finanz- und Controlling-System erhalten, das dem Wachstum des Unternehmens entspricht und intern wie extern als Entscheidungsgrundlage taugt.

Intern hieß das: eine integrierte Finanz- und Liquiditätsplanung, die Umsatz, Kosten und Cashflow zusammenführt; ein KPI-Dashboard, das dem Management laufend zeigt, wo das Unternehmen steht; und eine klare Kosten- und Margenlogik je Produkt und Kanal, damit Investitionen dort erfolgen, wo sie sich rechnen.

Extern hieß das: ein professioneller Businessplan mit Finanzmodell, der der Bank die Entwicklung des Unternehmens und die Tragfähigkeit der Investition nachvollziehbar darstellt. Das konkrete Ziel war die Zusage einer Bankfinanzierung von rund 2 Mio. Euro für den Bau des neuen Lagers, ohne dass der laufende Betrieb durch das Projekt gebremst wird.

Roemer Capital arbeitete direkt mit dem Management von 7 O'CLOCK. Zunächst wurden die vorhandenen Zahlen aus Buchhaltung, Shop-System und Marketing zusammengeführt und in eine integrierte Finanz- und Liquiditätsplanung überführt. Darauf aufbauend entstand ein KPI-Dashboard mit Controlling-System, das die relevanten Steuerungsgrößen laufend abbildet, sowie eine Kosten- und Margenlogik je Produkt und Vertriebskanal.

Im letzten Schritt wurde ein professioneller Businessplan mit Finanzmodell erstellt, der die Planung für externe Kapitalgeber nachvollziehbar macht.

Nach wenigen Wochen verfügte 7 O'CLOCK über ein komplettes Finanz- und Controlling-System. Das Management hat seitdem volle Transparenz über Kosten, Margen und Cashflows und trifft Investitions- und Wachstumsentscheidungen auf Basis belastbarer Zahlen. Auf Grundlage von Businessplan und Finanzmodell bewilligte die Bank die Finanzierung von 2 Mio. Euro für den Bau des neuen Lagers. Die Investition konnte damit wie geplant umgesetzt werden, und das Unternehmen ist für weitere Gespräche mit Banken und Investoren aufgestellt.