Wie ein IT-Unternehmer 52.000 € Steuern spart mit ETFs in seiner GmbH

Markus Tremer hat mit seiner GTS Cloud Solution GmbH in Mannheim innerhalb von zweieinhalb Jahren ein beachtliches Wachstum hingelegt: von null auf 18 Mitarbeiter, Tendenz weiter steigend. Für 2024 plant er fünf bis sieben weitere Einstellungen – gegen den aktuellen Markttrend. Doch bei allem unternehmerischen Erfolg stellte sich ihm eine zentrale Frage: Wie sichere ich mich und meine Mitarbeiter optimal für die Zukunft ab?

Seine Erkenntnis: Die gesetzliche Rente reicht nicht. Private Altersvorsorge ist der Schlüssel – und zwar so, dass sie nicht nur sicher ist, sondern auch steuerlich smart aufgestellt.

• Steuerliche Absetzbarkeit: Die Beiträge können als Betriebsausgaben geltend gemacht werden
• Flexible Verwendung: Die Erträge können später beispielsweise die Beiträge zur privaten Krankenversicherung decken
• Langfristige Absicherung: Aufbau eines soliden Altersvorsorge-Vermögens

Für Markus als IT-Unternehmer war auch die Art der Beratung entscheidend: digitale Whiteboards, elektronische Unterschriften, moderne Kommunikationswege. "Ich berate selbst zum Thema digitale Transformation", erklärt er. "Hier habe ich direkt erlebt, wie das im Arbeitsalltag funktionieren kann."

Das Herzstück der Lösung? Ein ETF-basierter Sparplan, der über die GmbH läuft. Das Besondere daran:

• Erhebliche Steuerersparnis (in Markus' Fall 52.000 Euro)
• Attraktive Rendite (10 Prozent im ersten Jahr)
• Kosten des Anbieters 0,5% p.a. Effektivkostenquote - NEUTRAL: finanziert zu > 100% durch den Wegfall von Abgeltungssteuer und Vorabpauschale (Vergleich mit privatem Depot)
• Absicherung fürs Alter ohne Sorgen
• Deckung künftiger laufender Kosten im Ruhestand aus den Erträgen

"Ich habe das natürlich auch über andere Berater überprüft", erzählt Markus. "Aber bei Sebastian hatte ich sehr schnell ein gutes Gefühl. Er war nah am Kunden, ohne dieses krampfhafte Verkaufen."

Was folgte, war eine Zusammenarbeit, die nicht nur seine persönliche Altersvorsorge nach vorne brachte, sondern auch sein gesamtes Unternehmen einbezog.

Statt aufdringlicher Verkaufstaktiken erlebte Markus etwas anderes: echte Beratung auf Augenhöhe.

Heute läuft die Kommunikation effizient: über moderne Kanäle wie WhatsApp und einen Chatbot, zusätzlich zum Telefon oder Videocalls. Die Antwortzeiten? Extrem kurz. Für einen vielbeschäftigten Geschäftsführer ein entscheidender Faktor.

Seine klare Empfehlung an andere Gesellschafter Geschäftsführer: "Es ist unfassbar wichtig, eine Altersvorsorge zu haben. Wer sich heute schlecht betreut fühlt oder noch gar keine Lösung hat, sollte aktiv werden."